經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 姜鑫11名保險從業(yè)者被監(jiān)管開出了市場禁入罰單，這樣的頂格處罰較為少見。

2月11日，重慶銀保監(jiān)局發(fā)布五則《行政處罰事先告知書送達(dá)公告》（以下簡稱“《公告》”），擬禁止5家壽險公司的11名保險從業(yè)人員終身進(jìn)入保險業(yè)，涉及中國人壽重慶分公司（1名）、人保壽險重慶市分公司（1名）、泰康人壽重慶分公司（1名）、新華人壽重慶分公司（6名）、富德生命人壽重慶分公司（2名）。

經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者翻閱裁判文書網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，雖然上述人員來自不同的保險公司，卻曾一度組成基金銷售團(tuán)隊，為重慶盛云穆迪股權(quán)投資基金管理有限公司（以下簡稱“盛云穆迪”）銷售基金產(chǎn)品。

以銷售基金為名非法集資

重慶銀保監(jiān)局認(rèn)為，時任中國人壽重慶市分公司保險從業(yè)人員萬玲，時任人保壽險重慶市分公司保險從業(yè)人員張念來，時任泰康人壽重慶分公司保險從業(yè)人員周媛，時任新華人壽重慶分公司保險從業(yè)人員謝逢平、廖強、李芳、孟雷、陳雪、張曉波，時任富德生命人壽重慶分公司保險從業(yè)人員何蘭萍、張君向社會公眾公開宣傳盛云穆迪發(fā)行的“盛云大山”產(chǎn)品，幫助該公司以銷售基金為名，非法募集資金，行吸收公眾存款之實。

盛云穆迪成立于2013年9月，法定代表人為郭一穆、梁盛紅（均已判決），經(jīng)營范圍為受托管理股權(quán)投資基金、股權(quán)投資等。

記者查詢裁判文書網(wǎng)信息顯示，2015年1月盛云穆迪在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記為私募基金管理人，后備案登記盛云大山私募基金。2014年12月至2017年2月期間，郭一穆等人通過萬煕、封華、張曉波（均已判決）招募有保險從業(yè)經(jīng)歷、無基金從業(yè)資質(zhì)的萬玲、張念來等業(yè)務(wù)員組建銷售團(tuán)隊，以口口相傳的形式向多名保險公司客戶公開宣傳盛云大山的基金產(chǎn)品，而這違反了《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定。據(jù)了解，根據(jù)宣傳，盛云大山基金產(chǎn)品投資金額為20萬元起，承諾本金的同時還有高達(dá)8%收益率。

產(chǎn)品打著收購加油站旗號

據(jù)了解，用來忽悠投資者的盛云大山基金產(chǎn)品打的是收購加油站的旗號。

按11位保險從業(yè)者組成的銷售團(tuán)隊與投資者簽訂的相關(guān)協(xié)議，盛云大山擬集合個人及機(jī)構(gòu)投資者資金投向重慶大山化工有限公司控股子公司重慶大山燃?xì)庠O(shè)備有限公司收購加油站，為全體合伙人提供資產(chǎn)增值服務(wù)。

在籌備盛云大山的過程中，盛云穆迪為普通合伙人，普通合伙人作為投資管理人有權(quán)每年向本合伙企業(yè)收取募集總額2%的管理費。

而為了吸引客戶投資，李芳、謝逢平等人還對投資者購買的基金產(chǎn)品簽署了擔(dān)保合同，若有問題，其將負(fù)責(zé)賠償。

在上述案件中，踩雷的不僅僅是被上述11名保險從業(yè)者忽悠的保險公司客戶，一家名為兩江新區(qū)渝祥小貸公司也有數(shù)百萬元借款難以追回。

而工商銀行(601398)重慶渝北支行還在案件中一度起訴盛云穆迪侵害企業(yè)名稱權(quán)，后撤訴。該行起訴的原因是盛云山大產(chǎn)品在宣傳中表示工商銀行為基金托管行，使得不少投資者在發(fā)現(xiàn)本金難以贖回后在銀行一網(wǎng)點處聚集。

值得注意的是，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會幾年前發(fā)布的第十四批失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)名單，盛云穆迪赫然在列。

而在案件被定性后，富德生命人壽還曾因為重慶分公司存在內(nèi)部管理、代理人管理不到位的問題被處以30萬元罰款。

一位保險從業(yè)人士表示，雖然已經(jīng)是前幾年的事情，行業(yè)需要警惕，雖然經(jīng)常有違規(guī)問題存在，但這樣的團(tuán)伙作案情況不多。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，上述11名保險從業(yè)者享有陳述和申辯、聽證的權(quán)利，可在收到告知書之日起十個工作日內(nèi)提出陳述和申辯，也可以提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由，并簽字或蓋章。逾期未提出，視為放棄陳述和申辯、聽證的權(quán)利。如放棄陳述和申辯、聽證的權(quán)利，重慶銀保監(jiān)局將按上述意見作出行政處罰決定。