考察談話、保險知識測試本是擬任高管必過的基礎(chǔ)關(guān)，可在晉升路上卻有不少人因此被拒之門外。1月5日，據(jù)北京商報記者不完全統(tǒng)計，2022年，有17位保險業(yè)高管任職資格被否。具體而言，不僅未通過考察談話而錯失高管任職資格的情況時有發(fā)生，還出現(xiàn)了未如實申報工作經(jīng)歷、申請時隱瞞有關(guān)情況的行為，導(dǎo)致相關(guān)人員或公司失去了未來一定時間內(nèi)的高管任職申請資格?！　?/p>

【資料圖】

保險機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健發(fā)展不僅關(guān)乎消費(fèi)者利益，更關(guān)系到金融安全，如果高管缺乏相關(guān)經(jīng)驗或知識將影響公司正常發(fā)展。正因如此，高管任職資格考試取消以來，監(jiān)管持續(xù)嚴(yán)防“帶病準(zhǔn)入”，還對“董監(jiān)高”履職情況實施嚴(yán)監(jiān)管。

被拒原因“花樣多”

一家保險機(jī)構(gòu)有總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等多個高管職位，而高管要想走馬上任，獲得監(jiān)管批復(fù)是前提，而資格審核則是任職資格獲批的必經(jīng)之路。

自2021年2月1日起，取消了保險業(yè)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格考試，并采取形式多樣的考核方式，雖然不再面臨考試壓力，但仍有一些擬任高管因未通過談話等其他“花式”原因被監(jiān)管拒之門外。1月5日，據(jù)北京商報記者不完全統(tǒng)計，2022年，保險業(yè)高管任職資格被否的情況涉及17家保險機(jī)構(gòu)，其中包括11家保險公司、2家保險代理公司、4家保險經(jīng)紀(jì)公司。

廣西銀保監(jiān)局欽州銀保監(jiān)分局2022年11月發(fā)布的批復(fù)就顯示，不予核準(zhǔn)邱靜天安財產(chǎn)保險股份有限公司欽州中心支公司總經(jīng)理助理（主持工作)任職資格。經(jīng)欽州銀保監(jiān)局考察談話、保險知識測試，邱靜不具備擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力，不符合相關(guān)規(guī)定。

“考察談話”談什么？以北京為例，根據(jù)北京銀保監(jiān)局2021年發(fā)布的《北京銀行(601169)保險機(jī)構(gòu)高管人員任職資格審批暫行辦法》，考察談話應(yīng)根據(jù)擬任高管人員的申請材料、擬任職務(wù)級別和崗位特點，及擬任職機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)類型、風(fēng)險狀況，科學(xué)合理確定談話內(nèi)容重點，全面考察擬任高管人員的知識、經(jīng)驗及能力，并對擬任高管人員就廉潔從業(yè)及其他需要重點關(guān)注的問題提出工作要求。

然而，未通過任職資格考察談話而錯失高管任職資格，并非“被否”的唯一原因。從2022年監(jiān)管發(fā)布的不予批準(zhǔn)高管任職資格的批復(fù)來看，有高管在任職資格考察談話中表現(xiàn)出對黨的認(rèn)識存在重大偏差、對清廉金融文化建設(shè)的理解和執(zhí)行不到位等問題，還有的保險公司提供的任職資格申請材料未如實申報擬任人工作經(jīng)歷等。

值得注意的是，不論在高管任職申請時還是擬任高管已經(jīng)獲得批復(fù)后，如果在申請過程中存在未如實申報、隱瞞大額債務(wù)未清償?shù)惹闆r，會被在一定年限內(nèi)限制申請或撤銷任職資格。

緣何頻有擬任高管申請職位被拒的情況？在首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)保險系副主任李文中看來，這反映出一些保險公司對保險公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管要求重視不夠，選任高管人員時沒有對照監(jiān)管要求。

準(zhǔn)入從嚴(yán)，保險公司需注重遴選

保險機(jī)構(gòu)的發(fā)展關(guān)乎消費(fèi)者利益，更關(guān)系到金融安全和社會穩(wěn)定，作為保險業(yè)人才隊伍中堅力量的高管，對整個行業(yè)的健康發(fā)展起著舉足輕重的作用，也是行業(yè)發(fā)展的核心優(yōu)勢和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。如果高管缺乏相關(guān)經(jīng)驗或知識，顯然將影響公司健康發(fā)展。

正因如此，高管任職資格考試取消以來，在防止“帶病準(zhǔn)入”的同時，對于“董監(jiān)高”履職情況監(jiān)管也持續(xù)從嚴(yán)。《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》等一系列監(jiān)管措施陸續(xù)出臺，北京等地也相繼發(fā)布《銀行保險機(jī)構(gòu)高管人員任職資格審批暫行辦法》加強(qiáng)轄內(nèi)保險機(jī)構(gòu)高管人員任職資格管理，規(guī)范任職資格審批工作要求。

對于當(dāng)前保險業(yè)對高管進(jìn)行嚴(yán)格準(zhǔn)入這一態(tài)勢，李文中表示，當(dāng)前保險業(yè)加強(qiáng)高管準(zhǔn)入監(jiān)管是從嚴(yán)監(jiān)管的必然要求。保險監(jiān)管的三支柱中保險公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管是一種治本性監(jiān)管，對保險公司市場行為和償付能力都有著重要影響。高管準(zhǔn)入資格監(jiān)管是保險公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，高管的素質(zhì)與行為往往直接對公司運(yùn)營過程中的風(fēng)險具有重要影響。

需要關(guān)注的是，隨著我國保險業(yè)各主體的不斷擴(kuò)增，保險業(yè)高管群體曾一度顯現(xiàn)出“青黃不接”的狀況，高素質(zhì)職業(yè)經(jīng)理人“難覓”。對此，李文中表示，近年來保險發(fā)展步入調(diào)整期，保險公司高管面臨更大壓力，一定程度上降低了保險公司高管的吸引力。

李文中也表示，保險公司選擬任的高管時，擬任高管任職資格因不符合監(jiān)管要求被拒，更多的反映的還是保險公司對這方面的要求不重視。因此，保險公司為了避免這種情況發(fā)生，應(yīng)該在選任高管時嚴(yán)格對照監(jiān)管要求進(jìn)行遴選。

除了保險業(yè)高管準(zhǔn)入門檻實施嚴(yán)監(jiān)管，狠抓重要崗位的關(guān)鍵人員管理也成為一大趨勢。河北銀保監(jiān)局近日發(fā)文指出，金融機(jī)構(gòu)高管履職被評為“不稱職”將建議相關(guān)部門撤換。對于該舉措，在業(yè)內(nèi)人士看來，如果把履職情況與任職資格掛鉤，可以對高管人員形成一定壓力，使其增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營意識，提高綜合素質(zhì)。