《投資時報》研究員 方悅

背靠“宇宙行”的工銀安盛人壽保險有限公司（下稱工銀安盛人壽），2022年的業(yè)績令人大跌眼鏡。

(相關資料圖)

據(jù)2022年第4季度償付能力報告披露，去年工銀安盛人壽實現(xiàn)保險業(yè)務收入491.22億元，同期凈利潤出現(xiàn)虧損，為-7.98億元，同比跌149.15%。

受虧損影響，2022年，該公司的凈資產(chǎn)收益率和總資產(chǎn)收益率均為負數(shù)，分別為-4.57%、-0.30%。

此外，工銀安盛人壽的償付能力充足率亦出現(xiàn)下滑。2022年四季度末，該公司的核心償付能力充足率為94%，環(huán)比下滑13個百分點；綜合償付能力充足率為154%，環(huán)比下滑14個百分點。

公開資料顯示，工銀安盛人壽于2012年7月正式成立，由中國工商銀行(601398)、法國安盛集團、中國五礦集團等中外股東合資組建。

就凈利潤虧損、償付能力充足率下滑等問題，《投資時報》研究員向工銀安盛人壽發(fā)送了溝通函，但截至發(fā)稿尚未收到回復。

凈利潤由盈轉(zhuǎn)虧

2022年，工銀安盛人壽的凈利潤迎來了一次“跳水”。

據(jù)償付能力報告，2022年工銀安盛人壽的保險業(yè)務收入為491.22億元，同比增5.47%；凈利潤則由盈轉(zhuǎn)虧，為-7.98億元，同比大跌149.15%。

分季度來看，2022年第1—4季度，該公司的保險業(yè)務收入分別為208.80億元、119.43億元、89.88億元、73.11億元，一路走低；凈利潤分別為1.51億元、1.27億元、-7.43億元、-3.33億元，下半年兩個季度累計虧損10.76億元，以致全年虧損。

而據(jù)過往年報披露，2016年—2021年，該公司的凈利潤分別為5.03億元、6.24億元、6.98億元、9.83億元、12.56億元、16.92億元，連續(xù)6年盈利。

值得一提的是，工銀安盛人壽在去年12月發(fā)布了董事長離任公告。該公告顯示，馬健因工作變動原因不再擔任公司董事長、執(zhí)行董事職務，并已于2022年11月18日向公司董事會遞交了書面辭呈。

董事長離任后目前是否有新人接任？董事長職位空缺對公司經(jīng)營有何影響？對于《投資時報》研究員的提問，工銀安盛人壽并未給予回應。

工銀安盛人壽2022年第4季度及年度主要經(jīng)營指標（單位：萬元）

償付能力充足率下滑

除了凈利潤出現(xiàn)虧損，2022年，工銀安盛人壽還面臨核心和綜合償付能力充足率雙雙下滑的局面。

償付能力報告顯示，截至2022年四季度末，工銀安盛人壽的核心償付能力充足率為94%，綜合償付能力充足率為154%，與上季度相比分別下降13個百分點、14個百分點。

橫向來看，據(jù)《投資時報》研究員統(tǒng)計，已披露2022年第4季度償付能力報告的60家非上市人身險企業(yè)中，工銀安盛人壽期末綜合償付能力充足率居第37位，核心償付能力充足率居第42位，均屬同行中下游水平。

縱向來看，年報顯示，2017年末—2021年末，工銀安盛人壽的償付能力充足率分別為237%、230%、187%、173%、159%，一路下行。

工銀安盛人壽在2022年第4季度償付能力報告中表示，即期利率和權益市場波動較為劇烈，同時準備金評估曲線下降，導致公司凈資產(chǎn)下降，疊加資本分級上限影響，公司綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率均較三季度末有所下降。

“公司高度關注償付能力風險，進一步強化償付能力限額管理與預警機制，提高公司償付能力管理精細化程度，將償付能力要求拆解到一道防線。2022年，隨著權益市場波動加大，公司償付能力充足率管理挑戰(zhàn)進一步加大，為了應對償付能力潛在下滑風險，公司將持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品結構與投資結構，加快價值轉(zhuǎn)型?！?工銀安盛人壽在償付能力報告中進一步補充道。