上海銀保監(jiān)局公告了兩則對于華澳信托及其時任副總裁楊偉琳的處罰信息，華澳信托因違規(guī)承諾信托本金和收益等9個事項，被罰566萬元。記者查詢監(jiān)管網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)，這是近年來華澳信托收到的首張大罰單。

具體來看，華澳信托被罰緣由主要包括：2017年7月，該公司違規(guī)承諾信托本金和收益;2017年3月至2018年12月，該公司開展部分關(guān)聯(lián)交易未逐筆向監(jiān)管機構(gòu)事前報告;2018年和2019年，該公司未足額計提減值準備;2020年1月至6月，該公司部分信托計劃風(fēng)險管控和后續(xù)管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

另外，2020年3月，該公司某房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;2018年7月，該公司發(fā)行分級信托計劃，對優(yōu)先級份額認購者違規(guī)提供保本保收益安排;2019年7月，該公司存在以貸收費;2019年8月，該公司違規(guī)引入非金融機構(gòu)推介某信托計劃;2015年3月以來，該公司未妥善保存管理某信托計劃檔案資料。

綜上，上海監(jiān)管局決定對其責(zé)令改正，并處罰沒款共計566萬元。另外，楊偉琳于2017年5月至2020年9月任華澳信托副總裁，對上述行為負直接管理責(zé)任，被給予警告。

公開信息顯示，華澳國際信托有限公司是由北京融達投資有限公司和重慶財信企業(yè)集團有限公司共同出資組建的一家非銀行金融機構(gòu)。公司成立于1992年，前身為昆明國際信托投資公司，2009年遷址上海，更名為華澳國際信托有限公司。公司注冊資本金為25億元人民幣。

除了此次被罰外，上一次華澳信托進入公告視野之中是在去年末，當時華澳信托因通道業(yè)務(wù)在一起經(jīng)濟糾紛案件中被判賠償20%，這也是首個信托公司因通道業(yè)務(wù)承擔賠償責(zé)任的案例，該公司或面臨4600萬元的賠償。在業(yè)內(nèi)人士看來，該案的判決結(jié)果打破了信托通道業(yè)務(wù)“免責(zé)”的局面，對信托公司審慎經(jīng)營、去通道回歸本源業(yè)務(wù)具有重要的指引作用。

近年來，針對信托行業(yè)的嚴監(jiān)管一直在持續(xù)。信托公司正加速壓縮融資類業(yè)務(wù)和以通道為主的事務(wù)管理類業(yè)務(wù)，選擇加速做大投資類業(yè)務(wù)，積極轉(zhuǎn)向主動管理類業(yè)務(wù)。據(jù)用益信托公開數(shù)據(jù)，2021年上半年集合信托市場熱度有所回落，1～6月集合信托發(fā)行規(guī)模1.32萬億元，環(huán)比減少7.67%，同比則下滑19.04%;1～6月集合信托成立規(guī)模9478.06億元，環(huán)比下降21.30%，同比大幅減少32.50%。

有分析稱，對于信托公司而言，嚴監(jiān)管下，通道規(guī)模和違規(guī)融資類信托規(guī)模將持續(xù)壓縮，需圍繞多個方面進行業(yè)務(wù)調(diào)整：一是大力發(fā)展證券投資類信托;二是積極開展股權(quán)投資等投資類業(yè)務(wù);三是大力開展資產(chǎn)證券化、證券行政事務(wù)管理、以賬戶為核心的資產(chǎn)配置、家族信托等服務(wù)信托業(yè)務(wù);四是大力發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)。