8月16日，平安銀行發(fā)布2024年半年度業(yè)績(jì)報告，截至2024年6月末，平安銀行管理零售客戶(hù)資產(chǎn)（AUM）41206.30億元，其中私行達標客戶(hù)AUM余額19448.79億元，私行達標客戶(hù)9.35萬(wàn)戶(hù)。私行AUM與客戶(hù)數繼續保持穩健增長(cháng)，在行業(yè)競爭白熱化的存量時(shí)代為平安銀行零售業(yè)務(wù)的持續深化、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的不斷調優(yōu)提供了助力。

平安銀行黨委書(shū)記、行長(cháng)冀光恒在業(yè)績(jì)發(fā)布會(huì )上致辭表示，上半年宏觀(guān)經(jīng)濟延續復蘇態(tài)勢，銀行業(yè)整體保持平穩，但銀行經(jīng)營(yíng)的不確定性持續變大。平安銀行零售業(yè)務(wù)保持戰略定力，堅定推動(dòng)零售做強各項方案和舉措的細化落地，為客戶(hù)提供更專(zhuān)業(yè)、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，避免同質(zhì)化低水平的競爭，還將前瞻規劃大類(lèi)資產(chǎn)配置策略，加強宏觀(guān)市場(chǎng)研判，動(dòng)態(tài)優(yōu)化資產(chǎn)組合結構和久期，穩住息差水平，增厚綜合收益。

強化產(chǎn)品競爭力，打造多樣化、全球化資產(chǎn)配置體系

2024年上半年，面對凈值化轉型及全球資產(chǎn)配置的大勢所趨，平安銀行私人銀行提升產(chǎn)品篩選、引入及定制能力，持續豐富、優(yōu)化產(chǎn)品貨架，保持貨架更加多樣化、全球化的差異化競爭力。

具體的產(chǎn)品策略和資產(chǎn)配置中，平安銀行私人銀行結合市場(chǎng)環(huán)境，重點(diǎn)提升中低波動(dòng)策略產(chǎn)品占比，以求匹配當下投資趨穩的環(huán)境，最大化滿(mǎn)足客戶(hù)穩健、低風(fēng)險的投資需求。正如平安銀行行長(cháng)助理張朝暉在業(yè)績(jì)發(fā)布會(huì )上表示，在零售的財富端，平安銀行改變了過(guò)去的AUM（管理客戶(hù)資產(chǎn)規模）的“三高”的增長(cháng)策略模式，接下來(lái)將順應形勢發(fā)展，在封閉類(lèi)和穩健型的產(chǎn)品上加大發(fā)展力度。

代銷(xiāo)理財產(chǎn)品上，平安銀行私人銀行持續建設多期限、多策略產(chǎn)品線(xiàn)，提升非現金類(lèi)理財產(chǎn)品占比，為客戶(hù)資產(chǎn)配置提供更多的選擇；代銷(xiāo)基金產(chǎn)品上，主推固收、固收+等產(chǎn)品，豐富客戶(hù)的海外產(chǎn)品配置，積極布局指數型產(chǎn)品，并進(jìn)一步鞏固公募基金“大優(yōu)選”產(chǎn)品體系和“優(yōu)選私募”品牌；代理保險產(chǎn)品上，借助平安集團“綜合金融+醫療健康”的差異化優(yōu)勢，打造更具實(shí)力和特色的保險產(chǎn)品矩陣。

平安銀行私人銀行還借助身處粵港澳大灣區的區域優(yōu)勢，充分利用跨境理財通平臺并與香港分行聯(lián)動(dòng)，為客戶(hù)提供更加便利、豐富的全球資產(chǎn)配置服務(wù)。

深化客戶(hù)分層服務(wù)策略，提供定制化、綜合化的服務(wù)

對于平安銀行私人銀行而言，隨著(zhù)客群結構的進(jìn)一步細化，對高凈值客戶(hù)的服務(wù)將隨著(zhù)“以客戶(hù)為中心”理念的發(fā)展不斷進(jìn)化，更加細分的客戶(hù)層級、更加精細的服務(wù)質(zhì)量、更加個(gè)性的服務(wù)定制、更加系統的服務(wù)模式已經(jīng)成為平安銀行私人銀行穩固發(fā)展的內核基石，共同為客戶(hù)構筑了省心、省時(shí)又省錢(qián)的服務(wù)體驗。

2024年平安銀行年中業(yè)績(jì)顯示，平安銀行私人銀行不僅構筑了更加通用、稀缺、定制化的權益服務(wù)，而且在客戶(hù)分層服務(wù)的過(guò)程中，積極串聯(lián)平安集團的資源優(yōu)勢，構筑“個(gè)人、家庭、企業(yè)”全方位、系統化的服務(wù)資源，用以匹配不同客戶(hù)層級更加個(gè)性化、多維化的服務(wù)訴求。

例如，在私行客戶(hù)服務(wù)方面，平安銀行私人銀行逐步完善了高端醫養、子女教育、慈善規劃等王牌權益，并提供長(cháng)周期、多策略的資產(chǎn)配置方案及財富傳承方案。業(yè)績(jì)顯示，截至2024年6月末，平安銀行私人銀行提供高端醫養服務(wù)超過(guò)6.3萬(wàn)單，慈善權益已服務(wù)10.7萬(wàn)捐贈人。

而在頂級私行客戶(hù)方面，平安銀行私人銀行圍繞“個(gè)人、家庭、企業(yè)”多維需求，持續升級“1個(gè)專(zhuān)屬私行金融顧問(wèn)、1個(gè)總行頂級私行綜合顧問(wèn)及N個(gè)細分領(lǐng)域專(zhuān)家顧問(wèn)”的“1+1+N”服務(wù)模式，打造個(gè)性化、綜合化的家族辦公室服務(wù)，業(yè)績(jì)顯示，截至2024年6月末，平安家族辦公室客戶(hù)累計受托管理資產(chǎn)規模已經(jīng)超過(guò)1000億元。

增強內生發(fā)展能力，鍛造規范化、專(zhuān)業(yè)化的財富“強軍”

近年來(lái)，客戶(hù)不斷提升的“金融+”服務(wù)需求，不僅給私人銀行的產(chǎn)品配置、服務(wù)體系帶來(lái)了全新的要求，同時(shí)也對背后服務(wù)團隊的能力提出了挑戰。鍛造規范化、專(zhuān)業(yè)化的財富“強軍”是平安銀行私人銀行在財富隊伍管理過(guò)程中，實(shí)現以專(zhuān)業(yè)創(chuàng )造價(jià)值的著(zhù)眼點(diǎn)。

在整體“強軍”的過(guò)程中，平安銀行私人銀行著(zhù)重增強隊伍專(zhuān)業(yè)技能與內生發(fā)展能力，同步強化規范、升級工具。首先，內部建立“訓、戰、輔”立體培養模式，瞄準客戶(hù)分化且深層的需求，培養既懂資產(chǎn)配置也懂權益服務(wù)的復合型人才。其次，通過(guò)AI、大數據、智能化營(yíng)銷(xiāo)等數字工具賦能團隊經(jīng)營(yíng)和效率管理，加強線(xiàn)上線(xiàn)下協(xié)同，切實(shí)提升客戶(hù)的服務(wù)體驗。最后，平安銀行私人銀行還通過(guò)強化持證資質(zhì)、能力評級，建設綜合賦能體系以提升新財富隊伍的綜合化經(jīng)營(yíng)服務(wù)能力，為客戶(hù)提供更加專(zhuān)業(yè)、高效、準確的資產(chǎn)配置服務(wù)。

全球和中國經(jīng)濟環(huán)境不斷復蘇的基本面給予了財富管理行業(yè)更多的發(fā)展空間，而存量時(shí)代的既有態(tài)勢又倒逼著(zhù)所有私人銀行必須跨越高效、專(zhuān)業(yè)的時(shí)代考驗，構筑起足夠堅實(shí)的經(jīng)營(yíng)護城河。未來(lái)，平安銀行私人銀行將不斷延續以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)思路，深化客戶(hù)分層服務(wù)策略，為客戶(hù)、行業(yè)及社會(huì )創(chuàng )造更大價(jià)值。

免責聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據。