9月25日，在《中國基金報》舉辦的“2024中國機構投資者論壇暨中國基金報十周年慶”上，平安銀行私人銀行憑借多元、多策略的產(chǎn)品體系，有溫度的陪伴式服務(wù)及專(zhuān)業(yè)化的團隊建設，在第六屆中國銀行業(yè)理財示范案例評選中脫穎而出，獲評優(yōu)秀財富管理機構獎項。

作為中國資管行業(yè)唯一一份“中字頭”專(zhuān)業(yè)媒體，《中國基金報》舉辦的英華示范案例評選活動(dòng)備受業(yè)界矚目。平安銀行私人銀行榮膺該獎項，充分彰顯了機構、市場(chǎng)和客戶(hù)對平安銀行私人銀行多年來(lái)持續創(chuàng )新、穩健發(fā)展、強勁綜合實(shí)力的認可。

滿(mǎn)足客戶(hù)多元需求，構建全球資產(chǎn)配置體系

2024年，面對凈值化轉型及全球資產(chǎn)配置的大勢所趨，平安銀行私人銀行提升產(chǎn)品篩選、引入及定制能力，持續豐富、優(yōu)化產(chǎn)品貨架，保持貨架更加多樣化、全球化的差異化競爭力。

平安銀行私人銀行作為國內最早引入海外投資產(chǎn)品的機構之一，構建了全球資產(chǎn)配置的頂級產(chǎn)品力，并通過(guò)與頭部資產(chǎn)管理機構建立緊密合作，獲取優(yōu)質(zhì)稀缺資源。具體投資策略和產(chǎn)品方面，平安銀行私人銀行結合市場(chǎng)環(huán)境，面向A股市場(chǎng)重點(diǎn)提升中低波動(dòng)策略產(chǎn)品占比，如CTA策略、中性策略以及宏觀(guān)策略等另類(lèi)策略，以滿(mǎn)足客戶(hù)穩健、低風(fēng)險的投資需求；平安銀行私人銀行也放眼全球，代理銷(xiāo)售了諸多投資于海外多元策略的產(chǎn)品，涵蓋債券、股債混合、股票、股票多空、另類(lèi)等策略，產(chǎn)品系列超過(guò)30個(gè)，助力客戶(hù)全球資產(chǎn)配置，取得良好的回報。

稀缺資源具有獨特的價(jià)值與潛力，能否實(shí)現鏈接與整合是機構做資產(chǎn)配置的核心競爭力之一。平安銀行私人銀行憑借強大的品牌影響力，在全市場(chǎng)2萬(wàn)多家私募中層層篩選，引入全市場(chǎng)1%的私募，國內覆蓋高毅資產(chǎn)、寧泉資產(chǎn)、?？べY產(chǎn)、君聯(lián)資本、禮來(lái)資本、高瓴資本等80余家私募投資管理人，海外環(huán)球管理機構合作20余家，涵蓋私募股權領(lǐng)域知名機構KKR、全球債王Pimco、全球著(zhù)名的宏觀(guān)管理人橋水等。

此外，在代銷(xiāo)理財產(chǎn)品上，平安銀行私人銀行持續建設多期限、多策略產(chǎn)品線(xiàn)，提升非現金類(lèi)理財產(chǎn)品占比，為客戶(hù)資產(chǎn)配置提供更多的選擇；而在代理保險產(chǎn)品方面，借助平安集團“綜合金融+醫療健康”的差異化優(yōu)勢，打造了更具實(shí)力和特色的保險產(chǎn)品矩陣。

確立買(mǎi)方站位，提供有溫度的陪伴服務(wù)

隨著(zhù)高凈值人群在財富管理選擇的日益成熟，需求多樣、精細化發(fā)展，私人銀行業(yè)發(fā)生顯著(zhù)變化——傳統以銷(xiāo)售為導向的經(jīng)營(yíng)模式日漸式微。平安銀行私人銀行始終強調以客戶(hù)需求為導向，加強專(zhuān)業(yè)用心的投顧陪伴服務(wù)能力，以買(mǎi)方視角打造真資產(chǎn)配置，推動(dòng)財富管理向“有溫度的陪伴”轉變。

服務(wù)模式方面，平安銀行私人銀行圍繞銷(xiāo)售的前、中、后節點(diǎn)，規劃了投前投教、投中建議、投后管理的全流程專(zhuān)業(yè)部署，提供陪伴式服務(wù)；考核導向上，則保障買(mǎi)方站位和中立視角，以客戶(hù)滿(mǎn)意度為核心，確保真資產(chǎn)配置服務(wù)的落地，助力客戶(hù)構建健康的產(chǎn)品組合；此外，還在業(yè)內率先提出“財富健康度”指標，為客戶(hù)提供自身持倉檢視服務(wù)，引導資產(chǎn)選擇與比例配置均衡健康。

面對市場(chǎng)的持續波動(dòng)和不確定性，為客戶(hù)提供持續的陪伴服務(wù)與動(dòng)態(tài)調整策略尤為重要。2023年以來(lái)，平安銀行私人銀行展開(kāi)了客戶(hù)回訪(fǎng)工作，為公私募持倉較多的客戶(hù)提供賬戶(hù)檢視服務(wù)，詳細解讀投資產(chǎn)品、市場(chǎng)邏輯、資產(chǎn)構成，為客戶(hù)把好底層資本關(guān)，并深入溝通投資需求、風(fēng)險偏好及長(cháng)遠目標，通過(guò)優(yōu)化產(chǎn)品組合、調整投資策略，不斷提升“財富健康度”，滿(mǎn)足客戶(hù)在不同人生階段的保值、增值、傳承需求，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度和獲得感。

厚植人才沃土，提升專(zhuān)業(yè)化綜合服務(wù)力

優(yōu)質(zhì)的隊伍建設不僅為私人銀行高速發(fā)展注入強勁動(dòng)能，還為專(zhuān)業(yè)化綜合服務(wù)提供了有力保障。平安銀行私人銀行多年來(lái)穩居行業(yè)第一梯隊，得益于其將隊伍建設視為自身發(fā)展的“生命線(xiàn)”，并構建了一支“懂底層、懂產(chǎn)品、懂配置”的客戶(hù)服務(wù)隊伍。

具體來(lái)看，平安銀行私人銀行著(zhù)重增強隊伍專(zhuān)業(yè)技能與內生發(fā)展能力：持續對隊伍進(jìn)行專(zhuān)項賦能，助力一線(xiàn)隊伍實(shí)現從單一產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)知識到全產(chǎn)品策略打通的能力跨越；發(fā)揮“金融+科技”優(yōu)勢，借助AI、大數據、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)升級營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)工具，以科技賦能客戶(hù)服務(wù)，線(xiàn)上、線(xiàn)下同步提升客戶(hù)體驗；強化持證資質(zhì)、能力評級，建設綜合賦能體系以提升新財富隊伍的綜合化經(jīng)營(yíng)服務(wù)能力，為客戶(hù)提供更加專(zhuān)業(yè)、高效、準確的資產(chǎn)配置服務(wù)。

踐行金融為民，引領(lǐng)財富向善，平安銀行私人銀行依托平安集團“綜合金融+醫療健康”的生態(tài)優(yōu)勢，持續探索求新，以差異化、精細化的產(chǎn)品和專(zhuān)業(yè)化的團隊，打造綜合化、有溫度的陪伴式財富管理服務(wù)，滿(mǎn)足人民群眾對美好生活的向往，助力經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

免責聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據。