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新華社北京8月25日電（記者李延霞）為推動理財公司依法合規(guī)經(jīng)營和持續(xù)穩(wěn)健運行，銀保監(jiān)會25日對外發(fā)布《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》，要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機制和組織架構(gòu)。

辦法要求理財公司對各項業(yè)務活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進行一次全面評估。要求理財公司建立產(chǎn)品存續(xù)期管理制度，持續(xù)跟蹤每只產(chǎn)品風險監(jiān)測指標變化情況，開展壓力測試并及時采取有效措施。

辦法要求強化理財業(yè)務賬戶管理，完善投資決策分級授權(quán)機制，健全交易全流程管理制度，實行重要崗位關鍵人員全方位管理，加強關聯(lián)交易管理與風險隔離，保護投資者合法權(quán)益，充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門和內(nèi)審部門的內(nèi)部監(jiān)督作用。

根據(jù)辦法，理財公司應設立首席合規(guī)官，負責對內(nèi)部控制建設和執(zhí)行情況進行審查、監(jiān)督和檢查，并可以直接向董事會和監(jiān)管部門報告。建立人員信息登記和公示制度，明確投資人員、交易人員名單。在理財公司官方網(wǎng)站或者中國理財網(wǎng)等行業(yè)統(tǒng)一渠道公示投資人員任職信息、關聯(lián)交易信息、托管機構(gòu)信息等。

數(shù)據(jù)顯示，目前共有30家理財公司獲批籌建，其中28家獲批開業(yè)。截至今年6月末，銀行及理財公司理財產(chǎn)品合計余額29.1萬億元。其中，理財公司產(chǎn)品余額19.1萬億元。

銀保監(jiān)會表示，發(fā)布實施辦法有利于促進同類資管業(yè)務監(jiān)管標準統(tǒng)一，增強理財公司法治觀念和合規(guī)意識，促進構(gòu)建與自身業(yè)務規(guī)模、特點和風險狀況相適應的內(nèi)控合規(guī)管理體系，推動理財行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。